2018年5月11日消息,距离证监会下发养老目标新规,今天正好是3个月的节点。此前3个月内,公募基金出现扎堆改名潮,一些存量不合规带有 养老 字样的基金产品,纷纷进入加速清理模式。
具体来看,泰达宏利养老收益混合型证券投资基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、国泰安康养老定期混合型基金、招商康泰养老灵活配置混合基金等多家基金,均先后将名称中的 养老 二字删去。
以泰达宏利养老收益混合型证券投资基金为例,5月11日,泰达宏利基金公告宣布,将 泰达宏利养老收益混合型证券投资基金 变更为 泰达宏利宏达混合型证券投资基金 ,基金中的A类和B类份额,也同时去除 养老 字样。此外,还将据此修改相应的基金合同和托管协议。
2月11日,证监会下发《养老目标证券投资基金指引(试行)》(下称 《指引》 ),明确统一标准,而针对基金名称中已经包含 养老 字样的公募基金,但不符合《指引》要求的,明确基金管理人需在3个月内履行程序修改基金名称, 养老 产业投资主题基金除外。
近年来,随着国内人口红利的消失,人口老龄化程度与年轻劳动力供给之间的不平衡,也愈发突出,在这个背景下,带有 养老 字样的基金,也在市场上引发一阵热潮。不过,在这些基金中,为投资者养老目的而设计的基金一类,与《指引》对养老基金的要求类似,而此前市场上的投资养老产业基金,则不符合规定。
此外,值得一提的是,《指引》在规范市场的同时,也鼓励基金公司设置优惠费率。根据要求,养老目标基金的产品费率,原则上应不超过同类型产品的60%,这也为养老型公募基金加速进场,提供机会。
就在《指引》下发后不久,南方、民生加银在内的多家基金公司产品,开始密集上报。《》记者梳理证监会基金募集申请表,截至目前,已有44只养老目标基金排队候审。